SFO’s benutten nog onvoldoende mogelijkheden digitale tools

De digitale transformatie stelt ook ‘single family offices’ in staat hun processen en diensten te moderniseren en te professionaliseren. Maar veel SFO's benutten de mogelijkheden van digitale tools nog niet volledig. Volgens PwC-experts Lisa Cornwell en Niels Govers vraagt dit niet alleen om de inzet van de offices zelf, maar ook van de familie en de belanghebbenden.

Steeds meer vermogende particulieren  en vermogende families zetten een zogeheten 'single family office' (SFO) op om ze te ondersteunen met verschillende diensten. Deze bureaus maken vaak gebruik van zelf ontwikkelde digitale systemen en die  voldoen meestal aan de behoeften van de familie en belanghebbenden. Om volledig te kunnen profiteren van digitale systemen is het echter essentieel dat deze systemen volledig op elkaar zijn afgestemd. 

Op dit moment ervaren veel SFO's onvolledige en trage informatievoorziening en een gebrek aan inzicht door overlappende of ontbrekende informatie. Daarom moet het voor veel SFO's een topprioriteit zijn om digitale oplossingen te implementeren die onder andere een centraal geconsolideerd overzicht en realtime vermogensoverzichten bieden. Het volledig omarmen van digitale transformatie helpt SFO's betere investeringsbeslissingen te nemen, risico's te beheersen en hun strategie te optimaliseren.

Mogelijkheden van digitale toepassingen

SFO's kunnen bijvoorbeeld een digitale oplossing gebruiken om complexe modellen te ontwikkelen die rekening houden met verschillende variabelen en scenario's. Er zijn veel datasets die family offices ontvangen of moeten aanleveren, of het nu is om kapitaalaanvragen op investeringen te beheren of om belasting- en rapportagevereisten te beheren.  Als de SFO deze gegevens in handen krijgt, kan het beter anticiperen op potentiële risico's en proactief maatregelen nemen om deze risico's te identificeren en te beheersen. Dat kan bijdragen aan de optimalisatie en continuïteit op lange termijn van het familievermogen.

Bovendien kan het gebruik van een geschikte digitale oplossing de efficiëntie van SFO's verhogen. Routinetaken, zoals administratie, KYC-processen, documentverwerking en analyse van marktgegevens, kunnen worden geautomatiseerd. Deze automatisering bespaart SFO's op hun beurt kostbare tijd en middelen. SFO-medewerkers kunnen zich dan richten op meer strategische taken en waarde toevoegen aan het beheer van familievermogen en het voldoen aan de bredere behoeften van de familie.

Om echt succesvol te zijn, moeten het familiekantoor, de familie en de belanghebbenden natuurlijk niet alleen bereid zijn om zich aan te passen, maar moeten de gebruikte gegevens van begin af aan accuraat zijn, rigoureus worden herzien en op elkaar worden afgestemd om ervoor te zorgen dat de resultaten relevant en betrouwbaar zijn. 

Implementatie van nieuwe technologie

De eerste uitdaging voor de SFO is echter om te bepalen welke van de talloze oplossingen op de markt (intern gebouwd, stand-alone softwareleverancier, een beheerde end-to-end- service, een wereldwijde bankrapportageoplossing of een combinatie hiervan) het meest geschikt is. Om een nieuwe technologie, zoals kunstmatige intelligentie (AI), succesvol te implementeren, is het belangrijk dat SFO's eerst de wensen en strategische doelstellingen van de familie analyseren en deze afstemmen op de huidige situatie en toekomstige plannen voor het beheren van familievermogen. Op basis hiervan kunnen SFO's de juiste technologie selecteren.

Bij het implementeren van technologie is het vervolgens  cruciaal dat SFO's rekening houden met privacy en veiligheid, vaak de belangrijkste zorg voor de familie. In een tijd waarin cybercriminelen steeds meer pogingen doen om toegang te krijgen tot gevoelige financiële en persoonlijke informatie, is een goede cybersecurity van groot belang.  Deze zorg weerhoudt sommige SFO's er zelfs van om volledig in te gaan op het potentieel van digitale oplossingen en in plaats daarvan zwaar te vertrouwen op lokale (niet-internetgebaseerde) oplossingen of zelfs  op papierwerk.

In de huidige tijd moeten risicobeheer en beveiliging, zowel in het fysieke als het digitale domein, hoog op de prioriteitenlijst staan. SFO's ontkomen er  daarom niet aan dat ze de juiste beveiligingsmaatregelen nemen om de vertrouwelijkheid en integriteit van gegevens te waarborgen. Dit moet vervolgens worden nageleefd door de individuele gezinsleden. Het opzetten en naleven van de juiste governance rond deze thema's is van cruciaal belang. 

Digitale transformatie nodig voor volgende generaties

Samengevat heeft digitale technologie het potentieel om de manier waarop SFO's familievermogen beheren en controleren aanzienlijk te verbeteren en ze in staat te stellen familiekapitaal zo succesvol mogelijk door te geven aan toekomstige generaties. Door gebruik te maken van op technologie gebaseerde tools kunnen vermogensbeheerders hun investeringsbeslissingen verbeteren, risico's beter beheren en hun strategische operaties optimaliseren.

Daarnaast is het omarmen van digitale oplossingen en het realiseren van een digitale transformatie nodig om de volgende generaties voldoende betrokken te houden bij het familievermogen.